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国内外汇诈骗持续发酵,为何血与泪的案例无用?

文 / sue2017-07-31 17:51:05

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炎炎夏日,无论是市场还是投资者似乎都被慵懒的氛围包裹着。当然,只有一种人从不因季节和气候懈怠,那就是正在暗处编织大网的诈骗分子。尽管周围层出不穷爆出各种骗局,但成千上万的普通投资者仍前仆后继般跳入这张大网之中。

Finance Word汇众此前先后报道IGOFX、ItraderFX等卷钱跑路的大型诈骗案,也揭露诸如PTFX这些正在行骗的公司。然而,这些骗局仅是外汇投资市场上的冰山一角。各国监管机构公布的诈骗数据和亏损金额看着就触目惊心。但是,同样的诈骗套路换个地方、换个马甲,还是在不断损害投资者的利益。

近期中国的外汇行业并不太平,有关外汇诈骗的案件陡然增加。中国受害者遍布各省市。很多诈骗分子擅用外汇交易的幌子进行投资诈骗,这也让正规运营的经纪商名誉受损。

外汇交易的确能给交易者带来不过的盈利,但是诈骗分子却大肆宣扬投资回报,而隐藏了亏损风险的部分。

外汇诈骗案还出现了一个值得重视的特点,即外来因素增多,而不仅仅是本土发酵。Finance Word汇众上半年报道的几场大型诈骗案,比如JJPTR、IGOFX都是来自马来西亚,它们因同处亚洲而增加了进入中国市场的便利。纵观全球市场,即便是英国、美国和欧洲等监管严格的市场,外汇诈骗也从没有销声匿迹。随着发展中国家的经济发展,居民购买力提高,外汇诈骗的目标市场也更多从以上发达国家转移,例如马来西亚和南非已经持续出现在媒体眼中。

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以马来西亚和南非为例,哪些外汇诈骗正在肆虐?

诈骗就是诈骗,不管以怎样的面目出现,它的本质永远不会变。经济全球化的当下,连诈骗也是以全球网络来进行,它不受到地域的限制,攻击的对象也没有很大变化,还是那些追求快钱、存在侥幸心理的投资者。

外汇看起来简单,外汇货币对交易却是复杂的,这种复杂性有时候反而是不法行为的遮掩,比如亏损的时候可以找到理由解释,公司对外宣传的时候又能以大量的盈利为噱头诱惑投资者。

在发展中国家,尽管没有再现美国历史上伯尼·麦道夫(Bernie Madoff)高达500亿美元这样的庞氏骗局大案,但是多年不可计数的诈骗加起来,金额也不会相差太远。以马来西亚和南非市场为例,就能看到这两个诈骗频发的市场有哪些共性:

· 马来西亚

马来西亚是亚洲大量外汇诈骗的发源地。Finance Word汇众已经对该市场做过深入调查和分析。马来西亚居民的投资欲望强烈,但是偏偏缺乏投资常识。最近的2-3个月中,马来西亚监管机构表示,又有约23,259名投资者陷入外汇投资诈骗,亏损金额约8000万林吉特(约1840万美元)。

诈骗分子要求投资者的最低投资资金在2,000林吉特-40,000林吉特之间,这样才能保证每日均可收到投资盈利。投资者的入金基本都存入了海外银行账户,难以追查具体地址,这导致资金恢复工作更加艰难。

· 南非

南非已经是外汇诈骗肆虐的一个发展中国家市场。俄罗斯知名的MMM金融互助骗局最大的运营市场除了俄罗斯和中国外,主要就是南非。很多外汇经纪商在当地通过介绍经纪商(IB)网络发展业务,但是本土IBs很容易秘密运营庞氏骗局。

在该市场,外汇诈骗分子宣传的投资回报甚至能高达80%以上,远远超出正常的投资回报。南非投资者对诈骗还处于不甚设防的状态,警惕性不高,外汇诈骗分子以宣传奢侈生活和虚假交易盈利,就能轻易骗取信任。

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为什么我们容易被诈骗忽悠?

为什么不断受到警告后,同样的诈骗手段还是起了作用?纽约一名心理学家Maria Konnikova揭露了以下可能的原因:

· “旁观者清,当局者迷”。对待别人的事情,我们可以做到客观看待,所以我们总劝别人:“如果看起来太好,那一定是假的。”而一旦事情落在自己身上,人的心理偏向于认为“自己值得拥有这件好事”,所以很难脱离出来。

· 大家都以为,诈骗分子总是满口跑火车,一上来就丢出陷阱。实际上,他们是很谨慎的,会针对自己的目标客户做很多事先调查和分析。

· 诈骗分子非常擅长触动投资者的感情。人一旦情绪化,思维就很难保持逻辑性。

· 正处于过渡期的人心理都比较脆弱,这给了诈骗分子可乘之机。因为没有人喜欢处于不确定的状态中,诈骗分子正是以确定的盈利机会为饵。

· 人们内心是倾向于不去拒绝别人,因为那让自己看起来像个“坏人”。尽管每个人的内心都有一杆秤,知道在什么情况下应该say no,但是他们真正和诈骗分子的沟通中,很少有时间去思考眼下的情况是否应该拒绝。

· 这些诈骗分子看上去总是风趣的、乐于助人的,他们的形象和传统上那些让人反感的销售员不一样,让人们没有强烈的防备。

当然,从心理的角度去解读投资诈骗受害者,我们可以列出很多很多的原因。但是,即便如此,人们还是缺乏一种同理心。不妨试试将自己当做外汇诈骗受害者之一去看整个局,想想自己可能因为哪一点被骗,如果遭遇诈骗应该怎么办。

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结语

无论是没有防备的消费者、外汇社区有经验的交易者,还是久经沙场的商人,都非常容易落入诈骗的陷阱中。这可能让你感到惊讶。诈骗案的外衣有很多种,比如“理财”、“HYIP高收益投资”、“合作伙伴联盟”等,掩盖在这些表象之下的,还是不断发展下线、劝说追加投资等等不变的手段。

不要独立看这些外汇骗局,而应该以全局观把握全球正在蔓延的诈骗。还是那句话,“天上没有白吃的午餐”,远离那些看起来太好的事情。

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