终极重拳：国内数字货币的主要投机方式将全被切断！

继叫停ICO，关闭国内数字货币交易所，禁止“挖矿”等一系列严厉措施后，中国监管层打出了“终极重拳”：全面打击涉及数字货币场外集中交易业务的个人和机构！国内数字货币的主要投机方式将全面被禁！

据彭博1月15日报道，中国将加大打击数字货币力度，已将提供类似加密货币交易服务的网站与移动应用软件（apps）列为打击目标。彭博援引知情人士称，监管层计划屏蔽允许进行加密货币集中化交易的中国及海外平台（网站和APP），阻断国内用户接入。

知情人士还称，中国计划对包括比特币在内的加密货币场外集中交易进行打击，打击对象包括提供场外集中交易的场所和平台、为此类交易提供清算结算服务服务商，以及为集中交易提供做市商服务的个人和机构。

知情人士还表示，中国正在排查境内存在加密货币集中交易的商业实体。个人与个人（点对点，P2P）之间小规模的场外交易目前不在禁止计划之内。

“终极重拳”的背景

在去年9月时，中国关停了国内数字货币交易所，但并没有针对比特币本身发出禁令，也没有计划禁止比特币在中国境内的场外交易（OTC交易）。

国内交易所被关停后，国内投机者对数字货币的狂热并未降温，而是换了“投机场地”，国内的投机们开始纷纷涌向场外交易。

根据国家互联网金融安全技术专家委员会在去年10月27日发布的《比特币场外交易检测报告》，国内场外交易有三种方式：一种是线上交易平台搭桥的P2P“淘宝”模式，一种是向平台买卖的B2C模式，一种是QQ、微信群等喊单的一对一模式。

该报告还显示，随着9月份监管政策的推出，国内的比特币场外交易平台如币看、比特汇等逐渐退出。目前国内用户常用的4家比特币场外交易平台，均在海外，分别是LocalBitcoins，Paxful，CoinCola以及BitcoinWorld。场外交易往往没有国界限制，相关平台可以通过网站或APP面向全球提供服务。

此外，报告还指出，场外交易因监管层关停国内交易所而出现爆发式增长，从LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据来看，BTC-CNY场外交易量占其比特币场外交易总量的份额从5%左右上升至20%左右。

报告还称，场外交易对手双方匿名性强，交易支付渠道众多，且可能存在欺诈交易隐患。

虽然互金安全委员会警告了场外交易的风险，但是这完全挡不住投机者们对场外交易的热情，国内投机者可通过海外网站或APP进行场外投机交易。

此外，还有的投机者则转向离岸市场上的数字货币交易所，其中香港的交易所平台成为国内投机者们的首选，如Bitfinex和OKEX。

与此同时，在国内还存在一些为数字货币集中交易提供相关服务支持的商业实体。据彭博援引之前人士报道，有部分人士在海外自行设置或依托现有平台和公司实体，为数字货币集中化交易提供做市和结清算服务。

“终极重拳”的影响力

监管层这次的“重拳”打向的正是持续升温的海外线上交易和集中化场外交易，目的就是为了进一步遏制数字货币投机炒作行为，并防范金融风险和洗钱。

此前关停国内数字货币交易所象征着“国内数字货币场内交易被禁”，而这一次的“终极大招”则象征着“国内数字货币场外集中化交易被禁”， 二者结合，则意味着国内数字货币集中交易将全面被禁，数字货币的主要投机方式将全被切断！且国内用户将无法通过海外网站或APP软件进行交易。

另外，需注意的是，监管层的“重拳”指向是“场外集中化交易”，针对的主要是为场外集中化交易提供各种支持及服务的商业实体（某公司或机构或平台）。而对于一般性小额/小规模的P2P式场外交易，监管层并未表明禁止态度，这就是说，国内居民个人依然可持有数字货币，并进行小规模的P2P交易。

监管层的前“三大重拳”

2017年9月，人民币银行叫停国内ICO，人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，公告指出，代币发行融资（ICO）行为涉嫌非法集资、非法发行证券以及非法发售代币票券等违法犯罪活动，任何组织和个人应立即停止从事ICO。

去年9月叫停ICO不久后，监管层关闭了国内所有数字货币交易所，这意味着国内数字货币场内交易被禁止。

今年1月2日时，由多部委联合组成的互联网金融风险专项整治工作领导小组发布了一则重磅通知，《通知》要求各地方政府“引导”辖内企业“有序退出”挖矿业务。《通知》的落款红章是“人民银行金融市场司”，这一《通知》也被视为是中国的“挖矿”禁令。“挖矿”禁令使得挖矿商们纷纷将矿场转移至国外。

补充阅读：场外交易

根据国家互联网金融安全技术专家委员会10月27日出炉的《比特币场外交易检测报告》，三种方式具体如下：

一、线上P2P交易一般通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台。该类平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所，交易模式类似“淘宝”模式，买家和买家根据发布的信息进行一对一交易。

二、线上B2C交易中，用户可直接向平台购买或卖出比特币，其价格由平台指定。平台在收取用户的付款后，将直接释放比特币给买家用户，或在收到比特币后，将资金释放给卖家用户。B端的资金或比特币为平台自有或来自于合作商户。

三、线下交易中，买卖双方在线上或线下，通过在线聊天工具如QQ群、微信群、Telegram群组、Slack群组，或面对面的纯线下方式进行交易。

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文/刘洋