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智能投顾遇上“千禧一代”:很有兴趣,但就是没钱

作者:刘洋阅读:发布时间:2018-04-20 17:27:35
目前,对智能投顾最感兴趣的是“千禧一代”(1984-2000年出生)群体。然而,这一代群体基本没什么储蓄。

独立研究机构Investment Trends最近发布了一项新调查,该调查旨在了解目前投资者们对智能投顾(robo-advisors)的态度。这项调查覆盖澳大利亚、美国、英国、西班牙、德国、法国、新加坡和香港,调查对象为1万多名线上投资者,调查期间为20171月份至12月份。

调查显示,虽然投资者们已经对智能投顾有所了解,但是吸引投资者使用智能投顾的关键是“正确的员工”。

目前,对智能投顾最感兴趣的是“千禧一代”(1984-2000年出生)群体。然而,这一代群体基本没什么储蓄。根据美国银行的研究报告显示,46%的千禧一代都没有任何储蓄,另外,21%的千禧一代的储蓄不足1000美元。

不过,调查还显示,在对年龄65岁以上的线上投资者调查中,36%的人表示有兴趣考虑使用智能投顾,而对55-65岁群体调查中,有超40%的表示对智能投顾有兴趣。

Investment Trends的研究主管Recep Peker表示:“虽然目前智能投顾吸引的群体大多数都是年轻人和不怎么富裕的人,但是一些富有阶层开始对智能投顾产生兴趣,这对智能投顾的提供者来说,是一个关键的机遇,这说明这种创新方案还有很大的潜力,可以去吸引更广泛的年龄层关注,尤其是富人。”

Peker 还称:“对智能投顾兴趣的增加反映了澳大利亚投资者们对金融顾问的需求上升,一些澳大利亚人,无论老少,都希望获得专业的金融顾问服务,以提升自己的财务状况,一些人也认为智能投顾能很好地帮他们解决问题。”

调查还显示,美国投资者对智能投顾的认知和采用程度最广。在美国,39%的投资者(受访者)都对智能投顾比较熟悉了;在英国,这一比例是23%;澳大利亚是22%

Recep Peker评论道:许多澳大利亚的线上投资者将自身视为是创新方案的早期尝试者,所以,我们并不奇怪地会看到,智能投顾的认知水平和采用范围正在提升,例如Acorns Stockspot。此外,美国对智能投顾的采用率最高,目前有160万美国线上股票投资者都在使用智能投顾,和2017年相比翻了一倍。

在数字化时代,建立起信任关系尤为重要,因而智能投顾的推广普及需要人支持。

在对澳大利亚的投资者调查中,一些投资者表示,仍不能完全接受智能投顾的建议。本次调查中,有超2/3的人表示只有提供后续的客户服务(如在线视频、电话交流、面对面服务),才会采用智能投顾的投资建议。

Peker表示,建立信任是智能投顾提供者成功的关键,首先就要建立起一个好的客户服务,打下信任的基石。虽然年轻人对智能投顾的接受程度更高,不需要人工的服务支持,但是一些年龄更大的群体是倾向于人工客服的。


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