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爱沙尼亚:欧盟率先接受加密货币的先驱

作者:刘洋阅读:发布时间:2018-11-19 12:41:45

一年前,波罗的海国家爱沙尼亚在针对加密货币公司引入了许可制度,作为一种相当先进的行业管理方法,他们迄今已经为超过900家加密货币公司发放了许可执照。但尽管如此,仍然有部分加密货币初创公司抱怨当地银行不愿为其提供常规的银行服务。

加密许可批准时间只需两周

据俄罗斯新闻媒体Bitnovosti报道,爱沙尼亚是欧盟第一个将加密相关活动合法化的司法管辖区,他们目前向两种类型的加密货币公司授予许可执照,一种是运营数字资产交易的平台,另一种是加密货币钱包服务提供商。根据Bitnovosti援引律师事务所Njord旗下律师尼古拉·德姆丘克(Nikolay Demchuk)提供的数据显示,到目前为止,爱沙尼亚已经发放了大约500个数字货币交易平台运营许可和400多家加密货币钱包供应商运营执照。

为了研究爱沙尼亚加密货币许可证发放情况,律师事务所Njord最近研究了该国经济活动注册局(Register of Economic Activities)的数据,并发现获得加密业务许可是一个相对简单的过程。

目前负责办法加密货币业务许可的爱沙尼亚监管机构是爱沙尼亚金融情报部(The Estonian Financial Intelligence Unit ),他们有30天时间来审查每份申请,但在大多数情况下,这些申请只需一两周时间即可获批。不过,如果加密货币公司在收到许可后六个月内没有启动业务运营,那么该许可将会自动撤销。

作为欧盟的成员国,在爱沙尼亚注册的加密货币公司可以在欧盟范围内合法经营,但是他们必须要满足“KYC(了解你的客户)政策和反洗钱法规要求,而且还有义务遵守地方和欧洲相关法律。

开设银行账户仍然存在问题

像瑞士这样的很多欧洲国家正在试图构建一个加密货币友好的监管环境,相比之下,爱沙尼亚的传统金融机构似乎并不能较好地为新兴加密货币行业的发展提供支持。对于爱沙尼亚金融科技公司而言,很多常规银行服务仍然受到限制,导致他们不得不和外国银行或支付服务提供商合作。律师事务所Njord旗下律师尼古拉·德姆丘克评论说道:

目前,开设银行账户仍然爱沙尼亚加密货币公司面临的最大问题,该国银行还没有为使用加密货币的客户提供服务做好准备。

尽管如此,许多投资者仍被爱沙尼亚提供的有利条件所吸引,毕竟该国金融监管机构颁发许可的速度很快。今年六月初,爱沙尼亚金融监管机构向Coinmetro授予了数字钱包和兑换服务许可;六月底,一家白标签解决方案及交易软件开发公司Ibinex获得了在爱沙尼亚开展业务运营的许可证;两家加密货币交易所IronxB2bx提交的业务运营申请也分别在今年九月和本月初获得了爱沙尼亚金融情报部的批准。

爱沙尼亚加密货币行业在欧洲处于领先地位

一年前,爱沙尼亚政府通过了洗钱和恐怖主义融资预防法案(Estonian Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act ,该法案也让爱沙尼亚成为了欧盟第一个监管加密货币流通的国家。不仅如此,该国一度计划发行国家加密货币爱沙币(Estcoin,但最终在欧盟机构的压力下被迫放弃了这一想法,该国总统马里奥·德拉吉(Mario Draghi)曾在去年九月抨击欧盟称,没有成员国可以在欧元区推出自己的货币。

不过,爱沙尼亚政府在去年夏天推出了一个有条件的加密货币项目,旨在发行一种可以用于电子驻留计划参与者之间交易的国家数字代币。截至目前,已经有很多外国公民获得了特殊数字身份,使用这些身份证可以获得很多爱沙尼亚提供的福利,比如简化公司注册程序、享受税收优惠政策,等等。

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