勇者适存：21世纪第二个十年，1500万资金交易前路在何方？

01.年度清算

2019年最后一个月，意味着21世纪以2开头的年份进入倒计时一个月，而这个节点之下的人们少不了忙着清算，做交易的应该更觉得这稀松平常。

我拨通Rick的电话时，他正在赶往银行办理业务的路上：“年底了嘛，你知道的，交易上面很多账户手续都需要搞，就想着过去的路上和你边走边聊。”既然提到清算，我直接问他今年的盈亏状况如何。

个人档案--Rick

年龄：31

职业：机构创始人

交易年限：9年

操作资金：500万美金

交易格言：交易即人生

交易品种：外汇、商品、股指的现货期货期权、房地产

年收益率：36.8%

2019年带领组建的13人团队总计操作1500万美金，个人操作资金500万美金，意味着他个人操作部分占了1/3，个人年收益率36.8%，最大回撤5.6%。

（Rick的年度资金曲线图）

当一个交易者以独立机构创始人身份在进行交易的时候，通常我们会更加留意资金收益率的稳定性，而非过分追求超高回报率。一年500%、600%的收益率，Rick在以个人交易者身份运作的时候，轻轻松松能拿下。

只是身份的转变，让他必须重新审视风险。“资金量大了，风险增加，我们要对客户资金负责，同时我们也面对着客户流动性方面的风险。收益率不能放得过高，平稳一点更安全，客户也会更容易接受，双方都乐意。”从这个收益率来看，你可以说他过于保守，但不能说他不勇敢。

02.勇闯国外，求学进修

21世纪以1起头的第一年，Rick开始进入市场，迄今9年。

他本来攻读酒店管理，后来觉得乏善可陈，毕业后便和同学进了一家招操盘手的公司找找机会。半路出家做交易的人没什么大不了，可是遇到瓶颈说走就走，当机立断去国外机构接受培训的个人交易者有几个？

“在公司有人教，在这个基础上我自己上网学，但那些都是很基础的东西，最后离开去国外，就是因为看不到未来和前途。”

Rick先是发现国外的交易系统和交易理念与国内很不同，后来在美国同学的帮助下，他在2013年前往美国培训机构进行学习。这一年的进修生涯，为他后面升级交易知识奠定了重要基础。

概括来说，国外培训注重学习世界经济历史、整体金融市场与单个金融市场的关系，最为关键的是学习交易逻辑和交易习惯；国内培训着重于指标用法与成型的交易系统，但忽略了市场运作原理和交易逻辑。

“不同交易者有不同特点和爱好，就像不同螺帽要配合不同螺丝钉才能发挥功效。拥有正确的交易逻辑，就算你用不同的交易系统，也能够找到盈利方法。”

初到美国，生活中的语言关是Rick最大的挑战，花了好长一段时间融入环境。反而交易上课没那么困难，因为，他掌握了40%与交易有关的专业术语，在理解没多大问题。

“如果没有你的海外朋友帮忙，你还会出去吗？”

“这只是关乎到时间成本的问题，可能我需要花更多时间去甄别，去实地考察，付出很多时间去做选择，但还是会过去，最坏的结果就是碰到假的。”

利用资源，切中要害，以最快速度找到解决方法，是Rick的行事的特点。

例如说，交易者最难克服的交易心理，他发现自己有欠缺，索性去考了心理咨询方面的专业证书。

03.勇考证书，力克恐惧

在这个市场里面，多如牛毛的交易者，为何十有九亏？你的技术、策略，甚至分析方法称得上完美，却偏偏总是你倒霉。

Rick总结自己的经验，认为根源在于这些人的交易心理没有完善好。

“根据他们的策略，在不同点进出场一样能赚钱。方法没错，最大拖累他们的问题是不该出场时出场，该出场时反而没有出场。”Rick的观念里，恐惧是所有交易者心理问题的核心，能否处理好这个核心关乎自身交易提升的空间。

（Rick自制情绪示意图“命运七步曲”）

小情绪经过发酵，如何影响至最终命运他在交易的初始阶段，经常犯的毛病就是明明没到止损点就止损，止损之后行情反而往自己想的方向走，所以经常出现利润回吐。

“最惨的人不是穷人，而是曾经有钱的人，因为他们曾经尝试过有钱的滋味，这就导致心理落差很大。尤其是一开始盈利很大，后面没执行好策略造成大亏损，就会有滋生很大的恐惧。”

恐惧引发的结果一方面是失去信心，放下交易，从而错过很多交易机会；另一方面是产生报复性交易。往往亏损后，罔顾此前亏掉的钱，丢掉技术分析和策略，只凭感觉投入更多的钱去进场。

之所以恐惧，Rick说这是因为很多交易者过于着眼于亏钱，但是钱是没有太大意义的，只是人赋予了它意义，那么情况就不同了。因为这些做交易的钱，很有可能是你买房、买车、筹备结婚等等的钱，亏掉之后所产生的后果就带来了恐惧。

“钱进了账户，就是一个数字，我们在做交易之前把这种恐惧避免掉，没有这个亏损的根源，做交易才会更理性。”想要征服，先要勇敢去面对。

（Rick考取的NLP（神经程序语言学）证书）

Rick中学对心理学就很感兴趣，做交易时自认技术还可以，但就是经常执行不了，于是决定重新考心理学，最终拿下了NLP（神经语言程序学）执行师、心理催眠师、心理画分析师和心理咨询师等证书，并在此过程中，确认心理对交易操作影响很大。

“一方面弥补我读书时候的缺失，一方面对交易有更好帮助。国内很少人去理解，但真的很有帮助。”

Rick通过所学，常常帮助团队成员放松解压，教导他们一些技巧快速去调整情绪。平时也会有很多心理咨询师来求助于他，因为后者理论性的东西居多，实践方面比不上常常做交易的Rick。

04.勇跟趋势，坚守系统核心

在9年的反复实践中，Rick形成了具备自我特色的交易系统。

如果从单个市场来看，他特别擅长寻求区间突破的机会。

他认为区间的形成不是由简单的支撑位和阻力位形成，这里面还关乎到一个期权投资的问题，而期权则是机构投资的一个重要工具。

“当我们看到一个很重要的支撑位或者阻力位，经常一碰它就会反弹或者回调，其实这个时候就是很多银行或者机构为了保护自己的资金，或者推掉别人的期权，采取行动所留下的痕迹。”

这种情况下，找到突破机会并不难。简单来说，就是交易者应该避免正面冲突，跟着趋势去操作。

（震荡区间行情走势示意图）

Rick就此举例。

如果交易者看到一个400点大区间的震荡，后面突破50个点，之后又突破了50点，那这时候的原因可能是期权的其中一方输掉了，可是他们要找一个市场把亏掉的钱赚回来，那么他们会在现货的基础之上再做空，因为赢家那一方已经通过做空市场来赚到钱了。

为了赚回期权亏掉的钱，赢家一方也会加倍做空。这时候两个大银行，或者两个大机构都在往下做空，价格肯定会下跌得更加快，很多交易者看到下跌就会跟风。总共有三股力量在做空，这时候风险最少，止损比较好设，判断的方向也更加准，所以交易者赚钱最快。

Rick认同很多交易者说震荡时间占了70%~80%，真正走趋势只有20%~30%，所以在突破的时候识别到机会，跟对这个趋势，就能降低时间风险和账户风险，这正是他非常推荐做的区间突破主因。

“这是我交易系统的核心，也是最大优势。我们没有能力控制价格变化，只能随波逐流，了解为什么会有这个区间震荡，为什么走出这个时间内的趋势，对规避风险和提高收益率，都很有帮助。”

05.勇于调整交易风格

Rick把这一套系统的交易逻辑应用至不同品种当中去，再根据品种个性和特点进行微调，好比澳元和英镑，就要去看两者的周期和波动率，都取得不错的成效。一般来说，如果通过基本面分析后，有85%的概率判定大方向，接下来就应该运用技术分析入场点位了。

例如Rick做得最好的一笔交易。

2018年年底，黄金在1190~1214的区间内，Rick持有一个中长线的多单，经过基本面和技术分析之后，他最终持有到1510左右。那一笔交易让他印象最深，毕竟总共赚了58万美金。

（Rick近期交易记录）

“持有了大半年接近一年，中间不停加仓，其中也包括一些短线。黄金跌到1050附近的时候没有做，想着还会更低，当时如果跌至1000以下，我肯定全部身家放进去。”

事实上，到了1200以下的时候，Rick就发现了机会，因为他发现加上波动率和下跌幅度，基本面都显示黄金下跌空间有限，他足够自信认为那是一个适合做多的好机会。

这9年，Rick的交易风格也在变化。

初期Rick的账户波动比较大，因为他那时考虑的时如何最大化利用自己的资金，但后面接触资管后，他更多关注资金曲线和回撤率的问题。

“个人注重复利是没错，但是复利前几年很缓慢。想最大化利用资金去盈利，又不至于亏损后不能回本，这是我当时没想到的问题，幸好当时我没有大亏。”

小结

说到勇气，其实在Rick的生活中，有很多草蛇灰线。

读书时他迷恋踢足球，曾经是国家二级运动员。如果不出意外，他将会成为一个足球运动员，但考虑到自己的职业生涯以及国内情况，他开始感到恐惧和焦虑。

“我会想剩下来的几十年应该怎么办，后来舍弃掉这条路，才有了交易的事情。”

勇敢抉择背后，他直言不讳自己是个“虚荣”的人。

“很多人是虚荣的，但不敢去表达。我觉得敢于承认，我们会更有目标去找办法去达成。我这人什么都想要最好的，做交易赚钱也是，那就努力实现这个目标吧。”

交易之于他，不外乎一份职业，只是他恰好选择了交易，又恰好做得好。

这个市场，勇者比等待者更适存。

2019年即将结束，Rick的交易生涯即将迈进第10年。21世纪的第二个十年要来了，你的勇气不必等到来年1月，踏出关键一步，提前埋下你交易路上的草蛇灰线。

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