FW融语投资大师欢迎您!| FinanceWord(www.fxword.cn)
关于我们| 客服QQ:1600586189| FW融语网邮箱:reader@fxword.cn| FW融语投资大师手机版

价值投资

交易鸡汤

资讯专栏

提供全面及时的外汇资讯,及各国主要外汇行情,还包含外汇评论 ,外汇理财,外汇行情分析,外汇策略,外汇指标。

资讯专栏|News

选择靠谱的外汇平台需要注意哪些问题?

作者:FinanceWord阅读:发布时间:2020-07-02 09:53:32
外汇平台也称外汇交易商(也叫“外汇经纪商”)非常多,并且来自不同的国家和地区。从表面上看,这些外汇平台似乎大同小异。这给初入汇市的投资者在选择时造成了很大的困难。对于初入汇市的投资者,其在选择外汇交易商时,应重点关注几点内容,具体介绍如下。

外汇平台也称外汇交易商(也叫“外汇经纪商”)非常多,并且来自不同的国家和地区。从表面上看,这些外汇平台似乎大同小异。这给初入汇市的投资者在选择时造成了很大的困难。对于初入汇市的投资者,其在选择外汇交易商时,应重点关注几点内容,具体介绍如下。

一、外汇平台的监管度

在挑选一家外汇交易商时,要查看这家外汇交易商注册于什么管理机构,是否受政府部门监管。

(1)美国。在美国,交易商必须在美国期货交易委员会(U.S.CommodityFuturesTradingCommission,CFTC)注册为期货交易委员会认可经纪商(FuturesCommissionMerchant,FCM),同时成为美国全国期货协会(NationalFuturesAssociation,NFA)的会员。CFTC和NFA的职责是保护交易者的利益,防止欺诈、操纵以及其他违法交易行为出现。投资者可以在CFTC和NFA或通过NFA的网站分别查询经纪商的注册情况和会员资格。

(2)英国。英国的监管机构英国金融服务管理局(theFinancialServicesAuthority,FSA)是由政府设置的,由政府界定其行业规范行为以及权限。2000年的《金融服务与市场法》授予这个机构权力。但它又是独立的非官方的机构,其经营资金完全来自被监管的机构所交付的会费。关于FSA的监管,具体内容如图1-1所示。(FSA是英国金融服务管理局,FCA是英国金融行为监管局,2013年起,FCA就已经取代了FSA,但是监管制度比之前更完善了)

选择靠谱的外汇平台需要注意哪些问题?

图1-1 FSA监管


(3)中国香港。中国香港的监管机构证券期货委员会(theSecuritiesandFuturesCommission,SFC)在性质上类似于FSA,但其职责说明相对具体。外汇保证金业务明确地被列入规范的范畴,受制于SFC订立的LFETO(LeveragedForeignExchangeTradingOrdinanceunderSecuritiesandFuturesOrdinance)条款。这个条款对外汇经纪商的资本金等方面都做了规定。

(4)澳大利亚。澳大利亚的监管机构澳大利亚证券和投资委员会(AustralianSecuritiesandInvestmentCommission,ASIC)除了监督金融机构和公司外,还负责办理与公司的开张、运营以及停业相关的手续。ASIC保护投资者的措施主要有两方面,如图1-2所示。

选择靠谱的外汇平台需要注意哪些问题?

图1-2 ASIC保护投资者的主要措施

另外,从事外汇教学,包括网络培训的机构,都必须接受ASIC认证或持有牌照。但ASIC没有专门的条款针对外汇保证金业务。

(5)加拿大。加拿大的情况稍有不同,其没有一个统一的监管机构,而是由几个主要省份的证监会(theSecuritiesCommission)分别管理的。关于加拿大外汇交易商的监管,其具体内容如图1-3所示。

选择靠谱的外汇平台需要注意哪些问题?

图1-3 加拿大对外汇交易商的监管介绍

(6)日本。日本的金融监管当局全面负责对金融市场的监管工作。日本对金融市场实行统一监管,所以,日本的外汇零售行业归日本金融监管厅监管。日本金融监管厅颁布了《外汇买卖法》,要求经营外汇的机构进行注册,并对公司的资本金以及公司的经营人员的经验方面做了规定。

二、外行平台的服务和政策

在选择交易商之前,投资者应该仔细检查一下他们的服务和政策是否满足投资者的意愿,包括交易费用、保证金要求、最小交易规模要求、保证金账户利息和订单执行速度等方面。

1、交易费用

交易费用是以点差的形式计算的,经纪商在每笔交易上索取的点差越小,投资者的交易利润就越大,交易亏损就越少。例如,EUR(欧元)/USD(美元)的买卖价差经常是4个点,但是如果找到一家服务水平相同的,点差是3个点的交易商,则投资者的交易亏损就缩小了很多。

目前,各家保证金平台的交易费用也是千差万别的,有的高达20点,有的只有2~3点,有的甚至在广告中宣称没有点。必须强调的是,任何外汇交易平台都必须支付成本,而且主要是交易成本,因此,没有成本或成本很低未必就好。

正常来说,一般2~4个点是保证金公司基本维持正常运转的保本点,6个点才有正常的赢利。当然,如果客户非常多,交易量非常大,4~5个点也能获得很好的赢利。问题是保证金公司大多数是小公司,没有那么多客户。

2、保证金要求

保证金要求越低,意味着杠杆比率越高,那么潜在的利润和亏损就越大。对于保证金的要求,各个交易商之间相差很大。较低的保证金要求对技术水平高的交易者而言是好事,但当投资者交易出错时就是件坏事了。

3、最小交易规模要求

一般的合约规模有100000美元(1标准手)、10000美元(迷你手)和1000美元(微型手)3种。部分交易商甚至提供不完整的单位合约,称其为“零手”,其实就是允许投资者创建自己的单位合约。在国内推介的交易商以“标准手”和“迷你手”为主。

4、保证金账户利息

绝大多数交易商会对交易者的保证金账户支付利息,利息水平与国家间的利率差异同步浮动。如果投资者决定很长时间不做交易,那么投资者账户里的钱会为其带来利息收入。但需要注意的是,绝大多数交易商并不允许投资者获得利息收入,除非投资者的保证金要求在2%以上。

5、订单执行速度

当投资者选择一家外汇交易商时,不要选择那些当投资者单击价格时重新报价的交易商,也不要选择那些允许成交价格滑落的交易商。投资者需要一个能够在投资者点下的价格上迅速成交,也就是投资者所看到的价格就是成交的价格的交易商。

三、选择合适的开户银行

投资者选择外汇投资开户银行的相关内容如下。

1、价格高低

开办个人外汇买卖业务的银行机构均是以国际金融市场价作为中间价,并以此为参考进行“贱买贵卖”赚差价的,其具体内容如图1-4所示。

选择靠谱的外汇平台需要注意哪些问题?

图4-4 根据价格高低选择开户银行

2、服务功能

银行所提供的可炒的外汇币种越多,投资者选择的余地就越大,盈利和减少风险的机会也就自然增多。每个交易日约有22~23个小时的汇市,银行的营业时间越长,客户把握的机会也就越多。

3、科技水平

汇市行情瞬息万变,开户银行是否能与国际大通讯社信息系统联网,自动显示即时更新的外汇牌价则显得十分重要。

例如,交通银行的“外汇宝”的报价是与路透社的报价同步变化的,而且覆盖东京、伦敦、纽约等全球主要的外汇市场。这对于喜欢捕捉机遇的外汇投资者而言,是个不错的选择。由于大多数投资者是采用电话委托交易方式进行交易的,电话线路是否及时畅通、通信故障是否能及时排除、有关银行卡、存折是否能方便交易等方面,也是投资者选择银行时必须要考虑的。

4、便利程度

一些银行开办了“外汇买卖预留订单”业务,投资者不必时刻盯着查看汇率变化情况,只要通知银行一个期待成交的“心理价位”,当汇率变化到此位置时,银行就会自动交易兑现。

还有的银行通过电话授权转账业务,能将买卖收入及时转到投资者的外币储蓄存折或者银行卡上,从而使投资者的买卖收入及时生息。

四、稳定的交易平台

绝大多数外汇交易商允许投资者通过相对便捷的互联网进行交易。交易平台的关键部分是订单处理系统,因此,交易软件是非常重要的。现在交易商所用的平台有的是自己开发的,有的是外购软件公司的。

一般来讲,自己开发平台的公司比较有实力,只有在自己开发的平台上才能充分展现公司特色。但随着通用软件平台的逐步成熟,有实力的公司也不一定非得靠自己开发平台了。

平台的稳定性是非常重要的,而平台是否稳定受服务器、网络等多种因素影响,同样的平台在国外很稳定,在国内说不定就频繁掉线,因此,投资者选择交易商时,最好先申请一个模拟账户测试一下平台。除此之外,在考虑交易平台的稳定性方面,有两点也是需要投资者特别注意的,如图1-5所示。

选择靠谱的外汇平台需要注意哪些问题?

图1-5 考虑外汇交易平台的稳定性时要注意的两个方面

另外,有的平台图表功能简单,不便于进行技术分析。这就需要投资者另找一个看盘软件了。平台语言问题不大,因为投资者可以很快地掌握各交易平台相近的外语词汇,而对于对外语一窍不通的投资者来说,其可以选择有中文的平台。

五、外汇平台的口碑

现在网络十分方便,投资者应充分利用这一便利的工具,到网上搜索关于对经纪公司的评论,最好把中文名称和英文名称分别作为关键词搜索一下,重点看看有没有公司的负面新闻。大部分网友对某家公司的负面评价一方面是发泄自己的不满,另一方面也是警示他人。虽然商业竞争对手恶意贬低的情况也有,但牵扯一个人的职业道德的,毕竟是少数。

从事外汇保证金交易往往需要投资者投入不少的资金和精力。选择一家可信的交易商,投资者才没有后顾之忧,集中精力进行交易。从这点上讲,多花些时间对交易商进行充分的考察,可防患于未然。

随着投资者理财经验的日益丰富以及自我保护意识的逐步提高,外汇保证金市场中不正当经营的行为重要从根本上被遏制,这个外汇市场才能逐步走向健康发展的轨道。

版权说明

本文标题:选择靠谱的外汇平台需要注意哪些问题?,收录于FW融语财经:外汇平台栏目, 本文禁止任何商业性转载、分享,如需转载需联系小编并注明来源。

FW融语财经公众号:fxwordcn,关注有惊喜!

优质平台推荐
嘉盛集团

所属国家:美国

经营模式:MM做市商

FP Markets

所属国家:澳大利亚

经营模式:STP+ECN

ATFX

所属国家:英国

经营模式:NDD模式

XM集团

所属国家:塞浦路斯

经营模式:STP+ECN

DooPrime德璞资本

所属国家:英国

经营模式:STP+ECN